市場リスク：概念、形式、リスク管理

どんな経済活動にもリスクが伴うという主張は、起業家にとって疑いの余地はありません。

生産、貿易、またはサービスの提供に従事する場合、企業や企業のリーダーは、固有の法律、規則、規範と競争の概念を規定する市場システムに導かれます。完全な確実性と自信をもって、経済システムの機能を計算することは単に不可能です。

適切なリスク管理の重要性

さまざまな規模の管理上の決定を行うプロセス（毎日のローカルでの重要性から、組織にとって戦略的で不可欠なものまで）は、多数のさまざまな要因や条件の影響を受けます。情報、データの欠如、およびランダム性要因の影響で表される不確実性は、状況の結果を予測する可能性があります。

一種の経済的不確実性はリスクです。この現象は、人間の活動のほとんどの領域に固有のものです。今日、リスクを調査、予測、分析できる従業員は、企業が正常に機能するために非常に重要であると考えられています。利益の量、競争力、会社の存続は、特定の行動の結果を予測するマネージャーの能力に大きく依存します。

市場の財務リスクを分析することは、十分な経験と資格を持つ専門家から信頼されています。このようなマネージャーの役割は、金利、為替レート、その他の経済および金融現象の変化や変動の結果として発生する損失から会社の資産と利益を保護することです。

リスクとは何か：概念、特性

リスクとは、いくつかの代替案の間に特定の選択肢が存在することに関連する状況です。リスクを含むイベントの開始には、肯定的な結果と否定的な結果の両方が伴います。

つまり、リスクは成功または失敗の可能性です。リスクを評価し、その影響を測定できるため、この概念は不確実性と区別する必要があります。

リスク状況の兆候：

不確実性があります。
別のオプションを選択することもできます（そのうちの1つは選択を拒否します）。
既存の代替案を評価できます。

マネージャーが個々の要因の悪影響を減らすためにタイムリーなアクションをとることを可能にする最も重要なリスク機能は確率です。この用語は、状況の数学的評価を意味します。確率は、特定の結果の発生頻度の計算を反映しています。このような評価は、十分な統計情報（データ、指標、専門家の推定値および予測）がある場合にのみ実行できます。

市場リスク：機能、種類、詳細

市場の要因によるオブジェクトの経済状態の特性が意思決定者の期待に応えられない状況は、市場リスクを構成するものです。

このような状況は、市場の状況に直接影響されるという点で、他の種類の銀行リスクとは異なります。市場の種類には、金利リスクのほか、株式と通貨が含まれます。

さまざまなタイプの組織のリスク

リスクを含む状況が企業の活動に与える影響は計り知れません。そのため、これらを無視したり、十分な調査を行わなかったりすると、企業の損失や破綻につながる可能性があります。市場リスクは最も重要な経済市場の特徴であり、金利の変化は非常に重要です。これは、負債証券、株式、通貨、商品の市場です。

このカテゴリのリスクは、市場の金融商品の価格が変化したり、為替レートが変動したりすることによる、信用機関の損失（財務の損失）の可能性を反映しています。また、このリスクカテゴリは、価格変動の場合の取引組織の利益または損失の可能性を反映しています。

銀行にとっては、運用の最終結果に直接影響するため、金利リスクが最も重要になります。預金やローンの金利変動により銀行組織の資産価値が増減する可能性で表されます。

投資家にとってのリスクの価値

将来の投資の経済効率を評価するとき、各投資家は特定のプロジェクトのリスクの程度に関する客観的で信頼できるデータを取得することに関心があります。

彼は、証券ポートフォリオの特定の期待収益範囲を有しており、実際の利益がこの間隔の限界を超える可能性は、市場リスクです。

つまり、損失、損失、利益不足の可能性の存在です。経済活動の実施に伴う損失は、物的、労働的、財政的です。市場の金融リスクには独自のグラデーションがあり、それに従って最も収益性の高い投資オプションは、原則として非常にリスクが高くなります。「ゲームはキャンドルの価値がない」ので、投資家が彼らと取引しないことを決定するほど、時々そんなに多く。